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2009/12/14【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】

台灣銷售的境外基金有七成註冊在盧森堡，盧森堡上周通知金管會，已取消對未列歐盟防制洗錢white list（合格名單）地區嚴審投資人資料規定，國內基金投資人面臨「身家調查」困擾及業者銷售危機，暫時獲化解。

根據信託公會資料，目前在國內銷售的境外基金規模有1.8兆元，來自盧森堡的境外基金比重高達七成，盧森堡的規定對台灣影響相當大。

金管會官員昨（13）日表示，為能徹底解決這個紛擾多時的問題，金管會將進一步跟盧森堡方面確認，在取消未列歐盟防制洗錢合格名單規定後，是否另有新規定，並建議應依風險控管的衡量原則來要求提供客戶資料，如有洗錢可疑時才要求提供等，較為合理。

投信託投顧公會幾個月前向金管會反映，盧森堡將歐盟防制洗錢的合格名單，列為投資其基金等金融商品應否嚴審投資人資料的重要條件。

台灣因未被列入合格名單中，在新規定下，必須對資金來源提供更完整詳盡的資料，新開戶的投資人必須提供最終受益人等資料，程序非常麻煩，業者形容有如「身家調查」，可能因此嚇跑投資人。已有部分新開戶投資人受影響，引發國內基金業者恐慌，緊急向金管會求救，金管會也透過各種管道，積極與盧森堡方面協調。

國內基金業者表示，不止台灣未列合格名單，很多國家也不在合格名單中，將造成新開戶的基金投資人作業緩慢、不便，可能在許多國家反映後，盧森堡在上周取消這項規定。

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2009/12/14【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】

盧森堡對基金投資人的防制洗錢規定紛擾多時，不少盧森堡基金總代理，醞釀繞到香港、新加坡開戶下單，國內基金業者擔心台灣商機將流失，離金融資產管理中心將更遠。

國內基金業者表示，盧森堡將歐盟防制洗錢的合格名單，列為投資其基金等金融商品，應嚴審投資人資料，實務上對業者造成許多困擾。

盧森堡境外基金總代理業者為因應此問題，紛紛尋求解決問題的替代方案，包括業者繞到新加坡或香港等地開戶下單，因香港、新加坡屬於歐盟防制洗錢的合格名單，不會面臨像台灣的問題。也有部分盧森堡境外基金機構為解決困境，考慮轉至香港或新加坡等地，設立作業中心，或與當地其他合格交易商合作，統籌受理來自台灣地區的下單。

基金業者表示，雖然盧森堡方面上周已取消未合格名單規定，但取消後的新做法為何，目前尚不明朗，業者仍希望政府重視相關問題。

否則如果問題仍未解決，轉到香港下單，白白被人家多賺一手，或投資人直接跑到香港下單，商機都會流失，對台灣市場都不利。

金管會官員表示，主管機關當然不樂見此現象，台灣既要發展資產管理中心，就沒必要讓投資人跑到境外去下單，主管機關會與盧森堡方面積極聯繫、溝通。