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‧聯合理財網 2009/11/18【聯合晚報╱台北訊】

近廿年的投資經驗，讓曾名義 (化名)對股票與基金都有一套專業看法，尤其是買基金，他認為真的是很好的「懶人投資法」，只要選好基金種類，然後決定大區域或是單一國家，最後再檢視該基金投資成分，大概就可決定標的，然後再以停利不停損的原則操作。

曾名義雖然在股市曾經擁有2、3千萬元的紙上富貴，但是股票總是風險高，因此有賺有套牢，帳很難算得清；基金卻是讓他不敗的投資，即使是日本基金一放就是10年，最後還是等到解套，而且獲利也有30%。

另外，定期定額更可分散風險，例如馬英九上任後，他就定期定額買國內股票型基金，後來雖然連環跌，但是他持續扣，攤平淨值後，今年3月就已解套。他說，買基金除非買到真的已經「玩完了」的市場，否則只要擺久，大概都可脫身。

曾名義表示，買基金首要就是挑選基金種類，是債券型還是股票型，其次決定區域或國家，然後再看該基金投資成分。通常他會決定資訊較易取得的國家，例如他在金融海嘯時，跳進去買韓國基金，原因是韓國離台灣近，資訊較無時差，而且韓國的經濟成長比台灣快，國民所得一定比台灣好上看2萬美元，股市鐵定不會太差。另外他還選擇大中華及台灣市場，都是既看好市場表現，也容易掌握資訊。

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因為坐擁股王「敦陽」，身價攀升到2、3千萬元的曾名義 (化名)，因為錯過獲利了結的最佳時機，整個過程就是「一場紙上富貴」，彷彿像作夢一樣。有過這麼一場夢，讓他回到穩紮穩打從事理財大事的原則，買股與買基金同時並進，雖然沒有大富，但也有不錯的成績。

曾名義只是個上班族，唸的是理工科，大學時候唯一的理財經驗是媽媽出車禍住院，突然將家裡所有理財投資交到他手上，完全沒有投資概念的曾相義只好把錢拿去買單筆基金，後來連自己買的基金是債券型還是股票型基金都沒搞懂，有一天納悶股市飛漲，為何自己手上的基金毫無起色，後來才發現自己買的是債券型基金。所幸這個經驗很短暫，而他也只是以「少賺」結束第一場「處女投資課」。

畢業後開始工作，曾名義從定期定額買基金，有了之前的經驗，後來選的都是股票型基金，因為是定期定額，他不常去翻看資料，直到有一天發現股票已經從6千多點跌到4千多點，他才趕緊停扣，但也未賣掉，直到後來股市漲到1萬多點出脫時，轉手賺了一倍，他終於嚐到投資的甜頭。

曾名義的投資史，在民國85年那一年，因為當時還是女朋友(現在是老婆)的姐姐在未上市公司敦陽上班，公司為增資需求而請員工認股，曾相義就以25元一股買了30張，總共花了75萬元。沒想到後來敦陽陸續上櫃，竟然一路飆上了股王，股價飆到300多元，加上二、三年期配股配息，曾名義手上的敦陽價值達到2千多萬元。

曾名義當時也曾考慮變現，但是想想當時的房貸利率6%，讓他覺得還房貸很不划算，結果只小小結清了2、300萬元，讓老婆出國唸書，並換股買了一些威盛。

曾名義後來陸續又買了不少科技股，但是因為他的習慣都是買了就擺著，因此雖然部分獲利，但也不諱言不少至今仍套牢，有些還成了「水餃股」，甚至下市。倒是後來曾經買了網路遊戲股「網龍」，連自己都忘了，當時買80幾元，後來飆到200多元，他忽然想起自己好像有這張股票，趕緊賣出，讓他小賺60幾萬元。

這幾年曾名義仍偶爾會聽從朋友建議，再下手買股票，但大部分還是以定期定額基金為主。兩者相互搭配，既可偶爾小賺一筆，也可利用定期定額避開較高的風險。