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2010-02-05 工商時報 【記者崔慈悌／台北報導】

　銓敘部昨天在考試院會報告退撫基金撥付概況，截至去年底為止，軍職人員基金支出占繳費收入比率達6成3，遠較公教為高。銓敘部表示，軍人平均退伍年齡只有43歲，若不改善財務結構，一旦實施募兵制，軍人退撫基金原本民國107年才會面臨的破產危機將提前引爆。 

2010-01-28 工商時報 【記者陳美君／台北報導】

　被稱為房市「空頭總司令」的政大地政系教授張金鶚，相當看好台灣發展「以房養老」，昨日他在台灣綜合研究院舉辦的「以房養老發展環境已漸成熟」研討會上指出，台灣具有「高住宅自有率」及「房市價值不易貶值」兩項特色，非常適合發展「以房養老」，可減輕政府在老年社福上的財政負擔。 

 ‧聯合理財網 2010/01/07【經濟日報╱記者葉慧心／台北報導】

低利率環境下，愈來愈多保守型投資人選擇躉繳型的養老險，保險業者建議，有多元資產配置需求的民眾，可考慮轉買美元計價的外幣養老險，保費會比新台幣保單便宜，但要注意匯兌風險。 

2009/12/28【聯合晚報╱記者嚴雅芳╱台北報導】 

歲末年終，單身敗犬就算來不及在今年把自己嫁出去，但提早透過理財規劃也可以讓自己成為「勝犬女王」。投資選擇不像感情「好事多磨」，若想要提早進行理財規劃，選對自己認為有潛力、有信心的「績優股」市場，也成為一門學問。凱基投信建議，敗犬女可先存下三桶金，包括退休金、醫療保健基金以及應急基金，在理財的領域也可以成為勝犬女王。

2009-12-17

〔自由時報／記者范家瑜／台北報導〕土銀昨舉辦「以房養老—逆向抵押貸款方案研討會」，以美國經驗為借鏡並邀產官學界做討論，致詞的內政部長江宜樺代表政府重申，相關政策雛形民國九十九年底大致定案，金管會則指出，初步將以公益型為優先推動方案，再逐步擴大推廣。

‧聯合理財網 2009/11/27   【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】

銀行公會26日通過反向抵押貸款（即俗稱以房養老）規劃案，「公益型」的適用對象沒有排富條款，不限定收入情況；政府並應提供營業稅、營所稅等減免優惠，以提高金融機構辦理「非公益型」反向抵押貸款的意願。

 2009/11/27【聯合報╱記者羅兩莎／台北報導】

台灣的「以房養老」政策輪廓初步成形了。銀行公會昨天通過「以房養老」（反向抵押貸款）建議規劃方案，適用對象不設排富條款、不限定收入情況，只要年滿六十五歲、名下有不動產即可申貸。

2009/11/26 【網路地產王/曾炳鈞/綜合】

 　　以屋養老似乎漸漸有了雛形，銀行公會內部研擬的「反式房貸」方案已經出爐，基本上參照美國HEMC制度，申請人必須年滿六十五歲，名下擁有的房產位於都會區，初期訂定的放款上限為三百萬元，房仲業者認為，貸款總額似乎明顯偏低，若從65歲活到85歲，平均每個月只能花費一萬多元，銀髮族如何能安心退休養老？

‧Kerrier Tsai 2009/11/23 09:58

一個財務缺口愈來愈大、等著領退休金的待退員工比例愈來愈高的公司，你會買該公司的股票嗎？

2009/11/10【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】

銀行公會已初步完成「反向抵押貸款」意見調查，多數銀行建議仿照美國，由政府委託合格的諮詢機構先對老人申貸案提供法律等相關說明與服務，以免衍生成另一個類似連動債的爭議事件；且政府介入有助提高銀行承作意願。

2009-10-29 工商時報 【林俊輝／台北報導】

　根據統計，目前台灣民眾平均餘命，男性達75.6歲，女性更達82.3歲，人類壽命延長不僅是各國政府的難題，也是個人的風險。以往，多數人為自己規劃退休老本只估計到70歲，如今，多出來時間的生活費、醫療看護費與退休基金該怎麼辦？ 

2009-10-14 工商時報 【許嘉玲／台北報導】

　一份針對上班族進行退休調查發現，高達42.5％上班族因受金融海嘯衝擊，暫停退休儲蓄步伐，即便最危難時刻已過，也僅有15.5％重拾退休計畫，如再深探39歲以上，甚至是有子女者，中斷退休計畫比率更高。 

2009-09-21 工商時報 【鍾志恆】

　美國企業不增聘人手有很多原因，除了業務虧損、信貸緊縮、民眾不願花錢之外，許多老員工不能或害怕退休已成為因素之一。 

記者廖千瑩／專題報導 

37歲的陳浩宇，想幫小孩存1,200萬元教育基金，壽險業者建議，可從短中長期來規劃，短期可利用六年期的儲蓄險，中期可買15年期的生死合險，長期可透過投資型保單來規劃，及早幫小孩累積教育費用。 

記者李靚慧／專題報導 

新光銀行台南分行財富管理業務經理向少華認為，陳浩宇目前並無負債，承接父親經營下來的書店事業，又有自有店面，而且還有兩間房子出租，收入穩定，每月生活支出含保費約四萬元，占月收入的50%，每月結餘四萬元，每年尚有60萬元房租收入，從個案需求來看，他十分看重子女的教育環境，算是有充足現金可以圓夢的人。 

◎個案：接手父親書店經營的陳浩宇，今年37歲，已婚且有一個小孩今年上小學，書店月收入約八萬元，自有店面為父親所留下，另有兩間房子出租，包括房租收入一年60萬元，合計年收入有160萬元。 

陳浩宇目前無負債，每月生活支出3.5萬元，及年繳保費十萬元，每月可投資三萬元，另有存款350萬元；他認為自己屬於保守型投資人，理財目標是想為小孩準備1,200萬元教育基金。 

【聯合報╱記者許韶芹／台北報導】2009.09.02 02:43 am
去年全球金融風暴爆發，上班族已被迫改變退休計畫！中華民國退休金協會和104人力銀行昨天發布調查指出，高達六成一上班族因為金融海嘯導致「生涯時鐘」被打亂，決定延後退休，繼續努力工作、累積積蓄。

2009-09-02 工商時報 【魏喬怡／台北報導】
　最新一份關於台灣民眾退休計劃的調查出爐！結果發現，離退休年齡不遠的五年級生有66％需延後退休，且有4成的五年級生因金融海嘯重創而中斷儲蓄退休金！

2009-09-02 工商時報 【魏喬怡／台北報導】
　金融海嘯打亂了台灣上班族退休計畫，有六成的人因此得延後退休，而即使想在退休計畫上趕進度者，卻有7成的受訪人選擇定存等保守理財工具。法人建議，五、六年級生想退休，宜善用EASY法則，做好資產配置！

鉅亨網新聞中心 (來源：中廣新聞網)  2009 / 09 / 01 星期二 17:39 

調查指出，上班族平均六十一到六十五歲退休，退休之後，每個月生活費三萬八千多元，如果退休之後，還可以活二十年，退休金必須一千萬才夠！退休準備愈早愈好，四十歲的上班族，如果花二十年準備，每年投資報酬率百分之十，每個月要存一萬三千元；如果已經五十歲了，只有十年準備，每個月要存四萬八千萬，萬一投報率只有百分之二，每個月要存三萬八，才能有理想的退休金！(張雅惠報導）